从中国向德国个人汇款的法律风险提示

国内个人出于购房、教育、投资等目的,在需向德国境内大额汇款时,会面临国内金融机构执行外汇管制规定的情况,限制个人向境外汇款的金额。根据国内现行金融法律规定,个人向境外汇款每年不得超过五万美元或等额外汇。国内个人往往会采用多人多户汇款的形式,以规避这一限制,国内银行在实践中对这种规避形式往往也会持默许配合的态度。根据中国人民银行最新规定,从2017年起对中国居民个人向境外汇款的银行监管将更加严格。 需要注意的是,通过上述汇款形式在德国接收汇款,会面临极大的税务风险。国内个人按照上述形式向德国汇款时

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德国反洗钱法对企业经营的要求

德国政府为了防范经济犯罪中的非法资金进入正常的流通渠道,制定了反洗钱法,为德国境内的企业设定了一定的义务,在经营中尤其应该注意。根据该法,德国企业应该根据本企业的规模和经营特点,在反洗钱方面完善内部安全体系、对员工进行定期专业培训、并对员工的可靠性予以审查。主管部门也可以视情况要求企业委托专门的反洗钱专员,或将反洗钱措施外包给第三方服务者。为证明企业依法履行反洗钱措施的义务,企业应该将有关文件至少保存五年以上,以供主管部门备查。 特别对于商品贸易领域的零售企业而言,在经营中如果涉及15.000欧

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